תכנון פיננסי
אנו מציעים ניהול הון וניהול מוצרי השקעה על ידי תכנון פיננסי מקצועי, הוליסטי, מבוקר, מדויק ומותאם אישית. קשת שירותים פיננסיים מספקת שירותים איכותיים ומוקפדים של תכנון פיננסי אשר חותרים לייצר חיבור נכון בין מצבת הנכסים מחד, למטרות והיעדים מאידך. זאת תוך התייחסות מותאמת אישית לאורח החיים ורמת החיים בהווה, ולחשיבה הצופה פני עתיד.
תכנון פנסיוני ופרישה
קשת שירותים פיננסים מציעה שירותי תכנון פנסיוני, כולל ייצוג מול מס הכנסה לפני ואחרי הפרישה. אנו מנפיקים ללקוח דו"ח ניהול פרישה מסודר ולרשותנו רישיון ייעוץ מס פעיל. בתכנון הפנסיוני והפיננסי אנו מבקשים להתחקות אחר נקודות האיזון שבין המטרות והיעדים לתמהיל הנכסים, תוך התייחסות הוליסטית לרמת החיים של הלקוח ובני משפחתו בהווה ובעתיד. הפתרון נגזר מסנכרון בין המוצרים הפנסיונים השונים לפרישה חכמה עם התחשבות בחיי המשפחה וניהול סיכונים, כולל בקרה ובחינה של הביצועים במכשירים השונים בקורלציה ליעדים והמטרות.
השקעות אלטרנטיביות
צמיחתו הדרמטית של שוק ההשקעות האלטרנטיביות דורשת היכרות מקיפה עם הענף ובחינה מדוקדקת ומקצועית של מכלול המכשירים האלטרנטיביים הזמינים. בפרט לאור העובדה שקיימות השקעות אלטרנטיביות המגלמות סיכונים שאינם הולמים את הפרופיל העסקי של כל אחד ואחת. קשת שירותים פיננסים מתמחה בביצוע ניתוחים מדויקים של השקעות אלטרנטיביות שונות כגון קרנות חוב, קרנות גידור, קרנות השקעה, קרנות נדל"ן ועוד (מתן המלצות ביחס למוצרים השונים כפופה להוראות החוק).
העברה בין דורית
העברת הון בין דורית הינה מהשירותים המובילים והחשובים במשרדנו. אנו מתייחסים למלוא האתגרים הרובצים לפתחו של ההון המשפחתי ולוקחים בחשבון חששות כגון סכסוכים משפחתיים עתידיים ו/או התכלות נכסים שנצברו בעמל רב. קשת שירותים פיננסים מסייעת בהעברת הון משפחתי בין דורי ומשרתת יחידים עתירי ממון ומשפחות אמידות (בחיים ולאחר אחרית ימים). אנו מעמידים לרשות לקוחותינו סל פתרונות רחב הלוקח בחשבון גם שיקולי מס ושירותי ייעוץ מס (כולל ייצוג מול רשויות המס). זאת בכדי לייצר תמהיל חכם לסיטואציות של נכסים מורכבים.
אשראי ומשכנתאות
התמורות שחלו בשוקי המשכנתאות והאשראי דורשות ידע מקצועי רחב היקף וניסיון רב במציאת הפתרון הנכון בעבור הלקוח הספציפי. קשת שירותים פיננסים מציעה את המענה המקיף והאיכותי ביותר תוך קיום שיתופי פעולה מול חברות אשראי, תאגידים בנקאיים, חברות לייעוץ משכנתאות, חברות ביטוח ועוד.
צוואות, ירושות וייפוי כוח מתמשך
העברת הון בין דורית קשורה לכלים כגון ניהול עיזבונות, עריכת צוואות ועריכת ייפוי כוח מתמשך. לעתים קרובות הפתרון דרוש עוד בחיים ומתוך חשיבה על העתיד המשפחתי והדורות הבאים. קשת שירותים פיננסים מספקת מעטפת מקיפה בנושא זה תוך שיתופי פעולה עם משרדי עורכי דין מובילים בתחום דיני הירושה והמשפחה.
פיקדונות מובנים (Structures)
פיקדונות מובנים (Structures) מהווים נתיב השקעה אלטרנטיבי אשר גם מגלם בחובו יתרונות מעצם היותו פיקדון, וגם עשוי להציע תשואה נאה בזכות היותו השקעה בסיכון. קשת שירותים פיננסים מתמחה בפתרונות של פיקדונות מובנים ללקוחותיה תוך בחירה מדויקת במכשיר הנכון ובהיקף המדויק בהתאם לנסיבות, למטרות והיעדים (שירות זה כפוף להוראות החוק וניתן ללקוחות כשירים בלבד).