Let's finance together
שלב א' - פגישה היכרות וקבלת מידע
על מנת שנוכל להציע לכם את הפתרון הנכון ביותר, קשת פתרונות פיננסים תדאג לאסוף את כלל המידע מחברות ביטוח שונות, בנקים, המסלקה הפנסיונית, קרנות גידור והשקעה וכו'. במקביל נסייע במילוי שאלון מקיף בו נבין את הצרכים של המשפחה ואת המטרות והיעדים שאליהם נשאף.
שלב ב' - הכנת דוח תכנון פיננסי והצגתו ללקוח
לאחר איסוף המידע נבצע בדיקה מקיפה של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיונים של הלקוח. זאת תוך כדי הסתכלות מעמיקה ורחבה על מצב הכספים, פיזור השקעות, רמות סיכון קיימות, נכסים סחירים מול נכסים שאינם סחירים, הכנסות מול הוצאות, תזרים שוטף, מיקסום הטבות מס על שלל המוצרים ובדיקת נושא המיסוי הפנסיוני.
אנו ניקח בחשבון את החיסכון בעלויות והכדאיות של המוצרים השונים וכמובן נבצע תיאום ציפיות מדויק לעתיד. נעמוד על השוני שבין המצב הנוכחי לבין המצב הנכון והאופטימלי. מכאן נצא לבניית אסטרטגיית השקעה לכדי אלוקציה של הכנסים הפיננסים והפנסיונים של הלקוח ובני משפחתו, לרבות באמצעות השקעות אלטרנטיביות.
ביצוע פעולות וליווי
לאחר שהבנו את המצב המצוי מול הרצוי נעבור לביצוע והתאמת התיק על פי המודל שהוחלט. מכאן והלאה הלקוח יקבל ליווי שוטף על בסיס פגישות ודיווחים תקופתיים, במה שיאפשר לכם להיות עם "היד על הדופק".
כשם שתנאי השוק משתנים והרגולציה מתעדכנת תדיר, כך גם הצרכים של המשפחה שלכם. על כן, הזמינות שלנו עבורכם תהיה לאורך כל הדרך ואנו נוודא שהנכסים מנוהלים בצורה הטובה ביותר.
קשת שירותים פיננסיים מספקת שירותי שיווק השקעות ללקוחות כשירים בלבד.